中央銀行法令規章查詢系統

一、中央銀行（以下簡稱本行）依據中央銀行法第十九條之規定，訂定本
　　要點。

二、重貼現及短期融通申請人，以在業務局設立存款準備金帳戶之本國銀
　　行及外國銀行在台分行為限。

三、重貼現合格票據如左：
　（一）公民營生產事業在其產製銷過程中，依實際交易行為而產生之銀
　　　　行承兌匯票、商業承兌匯票及本票。
　（二）檢附國庫券及政府公債為擔保品之本票。

四、重貼現之額度，由本行依據銀行存款規模級距訂定，惟必要時經本行
　　核可之銀行得不受此限。

五、重貼現之期限以票據到期日為準。其屬工商業票據，最長不得超過九
　　十天，其屬農業票據，最長不得超過一百八十天，其以國庫券、政府
　　公債為擔保品之本票，最長不得超過三十天。

六、重貼現之票據，須經貼現銀行記名背書。

七、重貼現預扣之利息，依本行公告之重貼現率計算。銀行在重貼現票據
　　未到期前，得向本行提前贖回該項票據，其未到期部分之重貼現利息
　　，由本行退還之。

八、銀行申請短期融通，應簽發在其設於本行業務局銀行業存款帳戶內付
　　款之本票，檢附重貼現之合格票據或經本行同意之證券為擔保品，並
　　承諾於本票到期日前，備款贖回該本票暨其附帶之擔保品。
　　為補足應提存款準備金向本行申請短期融通，如提供前項擔保品有困
　　難者，得免檢附。

九、短期融通之利息，依左列規定計算，均於本票到期日一次給付：
　（一）提供合格擔保品者，按融通當時本行公告之擔保放款融通利率計
　　　　算。
　（二）未提供合格擔保品者，按融通當時本行公告之短期融通利率計算
　　　　。

十、申請短期融通之金額，每月平均合計不得超過申請銀行當月應提存款
　　準備金之百分之十，超逾限額時，其逾限金額改按本行公告之短期融
　　通利率一‧二倍計息。

十一、短期融通本票之期限，不得超過十天。
　　　申請銀行連續二月均有向本行辦理短期辦理融通之紀錄者，自第三
　　　月起利率改按本行公告之短期融通利率一‧二倍計算。

十二、本行受理重貼現及短期融通申請案件，得以申請銀行之徵信工作績
　　　效、銀行一般準備部位、融通用途、銀行配合本行貨幣政策執行情
　　　形及最近一年銀行有無重大違規或不良紀錄，作為准駁之參考。

十三、重貼現票據到期提示如遭拒付，本行即將該票款記入貼現銀行存款
　　　準備金帳戶之借方，並將該票據退還貼現銀行。

十四、銀行對貼現及短期融通之申請暨有關作業，應向本行業務局貼放科
　　　辦理。

十五、本要點如有修正或補充，概由本行通函知會各銀行。