中央銀行法令規章查詢系統

　　貳、作業及帳務處理

（開戶）
三、金融機構經與本行簽訂日間透支契約，並由本行業務局（以下簡稱業
　　務局）開立「擔保透支」帳戶者，得向本行申請日間透支。
　　前項申請，本行得參考中央銀行對銀行辦理融通作業要點第十九點之
　　規定，予以准駁。

（日間透支之辦理）
四、金融機構利用本行同業資金調撥清算作業系統，辦理同業資金轉帳及
　　清算業務，於其在本行開立之「同業資金」帳戶之帳面餘額發生不足
　　支付時，本行得於核給之日間透支額度內，墊付日間透支之金額。

（日間透支額度）
五、本行依金融機構提供設質擔保品之總額，核給日間透支額度。必要時
　　，本行得參酌銀行經營績效、信用評等、配合貨幣政策、及存款及其
　　他各種負債準備金等情形，另定其額度。
　　金融機構提供之擔保品如遇市場價格大幅滑落，顯有不足抵付日間透
　　支之虞時，本行得適時核減其日間透支額度。

（終止透支）
六、金融機構於每日日間透支終止時點未償還其日間透支金額者，由本行
　　自線上發出透支未還金額等通知訊息。
　　倘逾日間透支償還截止時點仍未悉數償還，本行得就未償還部分加計
　　懲罰息，並於次一營業日就其在本行開立之「同業資金」帳戶內餘額
　　優先抵充。