正本：本國指定銀行總行、外商銀行臺北分行
副本：業務局、金融業務檢查處、本局業務科、本局會計科
主旨：自本（八十九）年十二月八日起，  貴行收受新增之外匯存款，請
　　　依本函規定，按新公布之準備率五％提存準備金，請  查照。
說明：
　一、依據中央銀行法第二十三條、「金融機構存款及其他各種負債準備
　　　金調整及查核辦法」第四條及第七條，以及民國八十九年十二月八
　　　日（八九）台央業字第０二００四九九七八號函辦理。
　二、外匯存款提存準備金相關規定如下：
　　（一）應提存準備金之範圍：外匯定期存款為自即日起新存入之存款
　　　　　（包括存款到期續存者）；外匯活期存款為每日外匯活期存款
　　　　　總餘額扣除八十九年十二月七日該存款餘額後之增額。
　　（二）提存幣別：以外幣（美元或原幣）提存。以美元提存者，美元
　　　　　以外其他幣別之外匯存款，依照計算期當月月底結帳匯率折算
　　　　　為美元後計算其法定準備額。
　　（三）其他如準備金之計算、提存期間，應提、實際準備金計算方式
　　　　　，準備不足申請抵充，準備不足未經抵充應予追收利息，調整
　　　　　表送達收管單位查核期限以及準備金核算調整機構等節，悉依
　　　　　「金融機構存款及其他各種負債準備金調整及查核辦法」相關
　　　　　規定辦理。
　　（四）指定銀行實際繳存之外匯存款準備金，得隨時存取，但不予計
　　　　　息。
　三、準備金繳存之作業方式：
　　（一）準備金收付指令均以SWIFT 拍發，因此目前未與本行辦妥換押
　　　　　手續者，應即著手辦理。
　　（二）以美元提存準備金者，應將外匯存款準備金存入中國國際商業
　　　　　銀行紐約分行（BIC:ICBCUS33）中央銀行存款帳戶（A/C No. 
　　　　　20103-2013015 ）  。
　　　　　撥入時，應於生效日（ VALUE  DATE）  前一天下午五時前以
　　　　　SWIFT  MT210通知本行收款。提領時，亦應於生效日（VALUE 
　　　　　 DATE ）  前一天下午五時前以SWIFT  MT200（或 MT202）  
　　　　　通知本行付款。以美元以外其他幣別撥入或提領時，應於生效
　　　　　日（ VALUE  DATE）前二天下午五時前以 SWIFT通知本行收付
　　　　　款。至於美元以外其他幣別存入本行之 A/C No.，有需要者，
　　　　　請與本行外匯局聯繫（交易科：二三五七一一五一、二三五七
　　　　　一一五二，業務科：二三五七一二二四，會計科：二三五七一
　　　　　一二五）。
　　（三）為便於管理及對帳，本行收存之準備金均依銀行別（同業務局
　　　　　銀行業存款準備金帳號）及幣別分別立戶，不另辦理開戶手續
　　　　　。
　四、檢附八十九年十二月八日修正發布之「金融機構存款及其他各種負
　　　債準備金調整及查核辦法」供參。
　　　另附外匯存款準備金調整表、外匯存款法定準備額提存不足抵充申
　　　請表格式計三份，請依相關規定填列及辦理。