名稱：
銀行業辦理外匯業務作業規範
非現行法規
(信用卡業務)
十五、 辦理信用卡、金融卡或轉帳卡之業者及發卡銀行，於開始營業前，應由總機構就涉及外匯業務事項函報本行同意，並依下列規定辦理：
（一）發卡對象為外國自然人者，發卡機構應加強對持卡人之徵信及其還款能力評估，並注意風險控管。
（二）持卡人之結匯金額或資格應符合申報辦法、本作業規範及其他相關規定，違反者應負責將其結匯金額沖回。
（三）持卡人每筆或單日累計結匯金額應依申報辦法規定申報者，請於每月十日前將上月之相關結匯明細以電腦報表送本局，並應指定專人負責辦理此項控管作業。持卡人授權結匯之逐筆明細（含卡別、銀行代碼、序號、交易日期、持卡人姓名或公司名稱、身分證或營利事業統一編號、出生日期或設立日期、結匯金額（美元）、國籍、居留證核發日期等欄位）及總額之電腦檔案，請自行妥為保管，以備查核。