名稱：銀行發行外幣可轉讓定期存單管理要點
訂定時間：中華民國104年7月31日（同日生效）
修正時間：中華民國105年9月20日（同日生效）
一、中央銀行（以下簡稱本行）為明確規範銀行依銀行業辦理外匯業務管 理辦法第三十六條規定發行外幣可轉讓定期存單應遵循之相關事項， 特訂定本要點。
二、外幣可轉讓定期存單之發行面額，以美元十萬元、歐元十萬元、澳幣 十萬元、人民幣五十萬元、日圓一千萬元之倍數發行之。
三、外幣可轉讓定期存單之存期，最短為一週，最長不得逾一年。
四、外幣可轉讓定期存單之發行利率，由發行銀行參酌市場情形自行訂定 之；惟不得結合衍生性金融商品。
五、銀行發行外幣可轉讓定期存單，應依金融機構存款及其他各種負債準 備金調整及查核辦法第四條規定，提存準備金。
六、外幣可轉讓定期存單應照面額發行，到期連同應付利息一次清償。
七、外幣可轉讓定期存單到期日如遇不可抗力情事，致無法辦理兌償交割 作業時，發行銀行應予補息。
八、外幣可轉讓定期存單之發行條件，以不得中途提取，或變更契約內容 者為限。
九、外幣可轉讓定期存單應採無實體方式發行，並應於短期票券集中保管 結算機構辦理發行登錄；其發行登錄、集中保管、帳簿劃撥及結算交 割等相關事宜，依短期票券發行登錄集中保管帳簿劃撥作業辦法之規 定辦理。
十、外幣可轉讓定期存單買賣之交割，應透過外幣結算機構及短期票券集 中保管結算機構，採款券同步方式辦理交割。
十一、銀行發行外幣可轉讓定期存單所募資金應以外幣保留；如需兌換為 新臺幣使用，應以換匯（SWAP）或換匯換利（CCS）方式辦理。
十二、款項收付應以該外幣可轉讓定期存單之計價幣別為之。若涉及新臺 幣結匯事宜，應由投資人依外匯收支或交易申報辦法及其相關規定 辦理。
十三、銀行依銀行業辦理外匯業務管理辦法第六條第一項規定，向本行申 請許可發行外幣可轉讓定期存單時，應檢附年度發行計畫，該計畫 應含預計年度發行額度及資金運用計畫等，並於首次發行後一週內 ，將發行金額及發行條件函報本行備查。 前項經本行許可之發行額度，銀行得於一年內循環發行，屆期未能 發行完畢者，失其效力。
十四、銀行應依本行規定格式報送相關報表。
十五、銀行發行外幣可轉讓定期存單，應依本要點自行訂定相關作業規定 。
