中央銀行法令規章查詢系統

　　參、代辦機構之管理

十三、代辦機構所屬國庫經辦行應於營業場所明顯處標示為國庫經辦行或
　　　其所經辦之國庫事務。

十四、代辦機構違反第七點規定者，本行得函請注意改善；如有未依規定
　　　期限報解庫款或辦理國庫機關專戶存款轉存等情事，本行得依遲延
　　　報解之庫款或轉存款之短存金額，按本行公告之短期融通利率一‧
　　　五倍計收利息。

十五、代辦機構有下列情形之一者，除國營金融機構及經本行同意者外，
　　　本行得要求該代辦機構提供本行認可之足額擔保品：
　　（一）不符第二點第一項第一款或第二款規定。
　　（二）最近半年經會計師複核之普通股權益比率未達百分之七、第一
　　　　　類資本比率未達百分之八‧五或資本適足率未達百分之十‧五
　　　　　。
　　（三）最近半年各月逾放比率有逾百分之一‧五。
　　（四）最近半年各月備抵呆帳覆蓋率有未達百分之八十以上。
　　（五）上年度稅前淨 値獲利率低於全體本國銀行平均值且低於百分之
　　　　　六。
　　（六）最近半年各月流動性覆蓋比率有未達主管機關要求之最低比率
　　　　　。
　　（七）經本行衡酌其他財務或業務狀況，認有提供擔保品之必要。
　　　　　前項所稱擔保品係指中央登錄公債、本行定期存單及其他經本
　　　　　行同意之有價證券與債權。
　　　　　第一項各款所訂之財務條件，以最新公布或申報主管機關之資
　　　　　料為準。

十六、代辦機構經本行依前點規定要求提供擔保品者，並應將該擔保品設
　　　定最高限額質權予本行。
　　　代辦機構未依約履行辦理國庫事務所承擔之國庫債務或違反規定，
　　　致生本行損害者，應負賠償之責。
　　　前項損害，本行得就代辦機構依第一項規定設定質權予本行之擔保
　　　品實行質權，優先受償；如代辦機構未提供擔保品或所提供之擔保
　　　品不足抵償時，得就其對本行之債權（如未屆清償期者，本行並得
　　　逕為期前清償）逕行抵銷。
　　　代辦機構依第一項規定提供之擔保品，於下列情形之一，且已無應
　　　賠償數額者，得請求本行無息發還；其有依第二項規定賠償者，僅
　　　得請求返還其剩餘部分：
　　（一）代辦機構無前點第一項所訂情形。
　　（二）代辦機構經終止委託。

十七、代辦機構有下列情形之一者，本行得終止委託：
　　（一）未於第五點所訂期限內開辦受託事務。
　　（二）違反雙方簽訂之委託辦理國庫事務契約或第七點規定，嚴重影
　　　　　響國庫權益或致國庫發生損失。
　　（三）未依第十五點或前點規定提供擔保品並設定質權。
　　（四）長期債務信用評等經國內外知名信用評等機構評定未達ＢＢＢ
　　　　　- 級或相當等級。
　　（五）經中央主管機關勒令停業、停止部分銀行業務或派員監（接）
　　　　　管。

十八、國庫經辦行有下列情形之一者，本行得視情節要求代辦機構停止其
　　　經辦全部或部分國庫事務：
　　（一）未於第九點所訂期限內開辦受託事務。
　　（二）違反第七點規定，經本行函請注意改善仍未辦理致影響國庫事
　　　　　務之順利進行。
　　（三）因故無法繼續代辦國庫事務。
　　（四）本行認為其無代辦國庫事務之必要。

十九、代辦機構經本行終止委託或國庫經辦行有停辦全部或部分國庫事務
　　　之情形者，除其未辦妥之國庫事務，仍應負責處理外，國庫經辦行
　　　並應通知其開戶往來機關辦理銷戶。
　　　國庫經辦行因前項情形辦理機關專戶定期存款解約，應按原約定利
　　　率依其實際存款期間計息，不適用代理國庫機構辦理定期性國庫機
　　　關專戶存款作業要點有關中途解約之計息規定。

二十、本行對代辦機構所屬國庫承轉行及經辦行辦理國庫事務，均得隨時
　　　派員查核。