中央銀行法令規章查詢系統

　　參、同業資金轉帳

三十八、同業資金轉帳，由轉出行啟動交易訊息，每筆交易指令應包括有
　　　　權發送人員識別碼、通行碼、轉出行帳號、轉帳時點（即時或期
　　　　約轉帳）、轉入行帳號、金額、轉帳日期、交易性質等項目。本
　　　　行收到訊息後，經驗對有權發送人員之識別碼及通行碼，相符者
　　　　，依指令指示內容執行，若不符者即予退回。
　　　　連線機構對於依前項規定所為之轉帳，不得以發送人員係假冒、
　　　　非原授權者或其他事由，對本行提出異議。

三十八之一、同業資金轉帳，如涉及證券交割款項撥轉者，限以即時轉帳
　　　　　　處理之。每筆交易指令應包括第三十八點第一項規定之項目
　　　　　　，以及轉出或轉入證券商帳號、戶名及代碼等訊息。

三十九、本行於必要時，得訂定同業資金轉帳每筆最低限額。

四十、經本行受理之即時轉帳交易，轉出行可動用餘額足夠扣付時，該筆
　　　交易即予執行，不得撤銷。同時將該筆轉帳交易及執行後結存之同
　　　業資金帳面餘額通知轉帳雙方。但轉出行可動用餘額不足扣付之交
　　　易，將轉依排序等候機制處理。

四十一、經本行受理之交易，轉出行可動用餘額不足扣付時，依其交易性
　　　　質賦予下列優先等級，按排序等候機制處理：
　　　（一）第一等級：金融機構應支付本行之款項。
　　　（二）第二等級：金融機構應兌付之交換票據、票據交換機構結
　　　　　　算之票據交換應付淨額、證券交割款項撥轉、信用卡款項
　　　　　　撥轉或金融機構撥存「跨行業務結算擔保專戶」之款項。
　　　（三）第三等級：金融同業拆款到期還款之期約轉帳之款項。
　　　（四）第四等級：金融機構間轉帳或其他支付款項。

四十二、屬於第四十一點所列同一優先等級之支付指令，按先進先出之順
　　　　序執行。但可動用餘額不足扣付順序在前之支付指令時，得先執
　　　　行順序在後之交易指令，俟依序循環執行完同一優先等級所有指
　　　　令後，再處理次一優先等級之支付指令。
　　　　排序等候中之即時轉帳交易，如欲取消或發現指令有誤者，得由
　　　　轉出行啟動指令取消之。

四十三、依前二點處理之交易，屆排序等候機制終止時點，可動用餘額尚
　　　　不足扣付，所有尚在排序等候之支付指令逕予取消，並通知轉帳
　　　　雙方；其中第一等級及第二等級之交換票據及票據交換應付淨額
　　　　，並依照本行相關規定處理。
　　　　前項經取消之轉帳交易，本行得應轉入行之申請，填發「無足額
　　　　存款轉帳交易取消證明」。

四十四、期約轉帳交易指令，應附加指示轉帳日期，本行收到指令後先預
　　　　告轉帳雙方該筆交易，同時將指令儲存，屆指示轉帳日期之下午
　　　　一時三十分執行入帳；對不足額扣付之期約轉帳交易，轉依排序
　　　　等候機制處理。
　　　　指示轉帳日期為非營業日者，順延至下一營業日處理之。

四十五、期約轉帳交易，轉出行欲取消或發現指令內容有誤者，得協調轉
　　　　入行，於發送指令當日或指定轉帳日，由轉入行啟動指令取消之
　　　　。
　　　　前項轉入行為非連線機構者，得填寫「同業資金轉帳交易取消委
　　　　託書」乙份（格式二），委託本行業務局代為取消。

四十六、非連線機構派員持票據至本行辦理資金轉帳，一律以即時轉帳交
　　　　易處理之。但轉出行可動用餘額不足扣付時，不列入排序等候指
　　　　令，並當場退還該筆票據。前來辦理轉帳之人員應等候處理結果
　　　　再行離開。

四十七、本行得訂定金融機構應於每日一定時點前，完成其當日支付總額
　　　　一定比率之標準，避免其延遲支付指令之執行。

四十八、連線機構因公開市場操作、貼現往來、公債、國庫券買賣、外匯
　　　　交易及其他業務等與本行有關單位發生之資金收付事項，以下列
　　　　方式處理，並將處理後之資金收付明細及帳戶結存餘額通知連線
　　　　機構：
　　　（一）連線機構應向本行付款者，除法令另有規定其應簽發本行付
　　　　　　款票據交付外，得由其利用「央行同資系統」連線作業，自
　　　　　　其帳戶內撥入本行指定之帳戶，或由本行以約定方式，逕自
　　　　　　其帳戶內扣取。
　　　（二）應由本行付款予連線機構者，由本行逕撥入連線機構帳戶內
　　　　　　。
　　　　　　第四十點至第四十三點之規定，於前項第一款由本行以約定
　　　　　　方式逕自連線機構帳戶扣取之情形，準用之。

四十九、轉出行發送之資金轉帳交易訊息，於相當時間內，未獲本行回訊
　　　　時，應即追查結果，若未經送達者，連線機構應再重新發送。