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[列印]
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貳、申請及管理
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一、金融機構
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十七、金融機構參加「央行同資系統」，應先具函檢附「參加中央銀行同
業資金調撥清算作業系統申請書」（格式一）二份向本行業務局提
出申請。
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十八、金融機構申請案件經本行函復同意後，應即進行下列準備事項：
（一）指派作業計畫負責人員。
（二）訂定連線作業計畫日程。
（三）依據本行資訊處訂定之規格，準備連線作業軟、硬體設備。
（四）依照本行資訊處訂定之測試計畫申請安排進行連線作業測試。
（五）與本行資訊處洽辦建立連線其他有關事項。
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十九、連線作業測試結果，經本行資訊處審核無誤後，由本行業務局洽定
通知正式營運日期，成為連線機構。
前項新增連線機構，由本行業務局函知全體連線機構。
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二十、連線機構為辦理本要點業務，應指定下列工作人員︰
（一）作業主管及其代理人各一人，負責內部工作安排、安全控管及
與本行連繫等事項。
（二）有權發送人員二至十人，負責驗發各項資金轉帳、沖正，以及
擔保品繳存、設質、塗銷等作業。
（三）資料登錄員若干人，負責登打各項資金轉帳、沖正及擔保品繳
存、設質、塗銷，以及有關交易之查詢等作業。
有權發送人員及資料登錄員不得互兼並不得兼任本系統安全控
管工作。
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[相關令函]
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二十一、第二十點指派之作業主管及其代理人，連線機構應將其職稱、姓
名、服務單位、連絡電話及簽章樣式函報本行業務局核備，變更
時亦同。
前項作業主管，由本行業務局核給識別碼（USERID）及通行碼（
PASSWORD）初碼乙組，專供註銷有權發送人員之用。作業主管變
更時，應自行移交。
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二十二、第二十點指派之有權發送人員，連線機構應將其職稱、姓名、服
務單位造冊函報本行申請核發每人識別碼（ USER ID）及通行碼
（PASSWORD）初碼，撤銷時應註銷之。
前項及前點第二項被核給通行碼初碼之作業主管及有權發送人員
，應於連線機構之工作站啟動「更新使用者密碼」交易，更換通
行碼。
有權發送人員如離職或職務調動，其識別碼及通行碼之註銷，由
連線機構作業主管自其工作站啟動「註銷有權發送人員交易」辦
理。
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二十三、各連線機構辦理本要點業務應自行訂定嚴密之安全控管及使用方
法，以防止弊端發生。
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二、結算機構
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二十四、結算機構申請本行辦理其參加單位應收應付款項之清算（以下簡
稱「辦理清算」），應備函並檢附下列文件，申請本行核准：
（一）主管機關核准設立之證照或文件。
（二）組織章程。
（三）營運規章。
（四）結算系統說明書（包括電腦作業軟硬體配置，網路架構、安
全控管及營運不中斷計畫等）。
（五）法人治理說明書：包括所有權的結構、董監事會的組成、經
理階層與董事會間權責關係、決策的制衡功能（如健全內部
控制、風險管理及稽核制度等），以及促使經理階層對其績
效負責之機制（如其經營目標及如何達成目標之方式，以及
目標達成情形如何向所有權人、使用者及代表公共利益之主
管機關揭露等）。
（六）遵守本要點相關規定之承諾。
前項文件如有欠缺，或其內容不完備者，應予駁回；其情形可以補
正，經限期補正而未補正者，亦同。
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二十五、第二十四點第一項第三款所稱營運規章，應包括下列各款：
（一）參加單位之審核標準。
（二）參加單位間及其與結算機構間之權利義務關係。
（三）業務項目及其營業時間。
（四）清算方式、時間及作業流程。
（五）支付清算風險控管措施。
（六）支付業務資訊傳輸處理瑕疵或疏失處理程序。
（七）災變備援措施。
（八）其他有關金融機構間資訊業務事項。
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二十六、結算機構申請由本行辦理清算，未具備下列各款條件之一者，本
行得不予核准：
（一）健全之營運規章。
（二）足供參加單位明瞭風險及責任之透明資訊。
（三）明確之風險控管措施。
（四）確保每日清算順利完成之制度設計。
（五）公平公開之參加標準。
（六）確保作業穩定性之安全及備援措施。
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二十七、結算機構向本行申請採定時淨額清算者，其風險控管措施至少應
包括下列各款：
（一）風險限定：包括設定參加單位間雙邊信用限額，及每一參加
單位最高淨應付限額等。
（二）風險擔保：包括規範參加單位提存保證金或擔保品，共同分
擔損失責任制等。
（三）善後處理：包括風險發生時完成清算之程序，損失分配等。
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二十七之一、結算機構如需在本行開立清算專戶，應於本行同意辦理其參
加單位間應收應付差額清算後，比照第十七點之規定提出申
請。
前項清算專戶僅供結算機構日中收付交割款項之用，日終餘
額應歸零。如未歸零，為配合央行同資系統結帳作業，本行
得將其餘額暫列其他應付款。
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二十八、結算機構對於下列支付交易，得申請利用「央行同資系統」，由
本行辦理跨行資金之即時清算：
（一）電子資金移轉交易在一定金額以上者。
（二）有價證券交易採款券同步交割機制者。
（三）外幣與新臺幣之外匯交易採同步收付機制者。
前項第一款之一定金額由本行另訂之。
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二十九、結算機構業務項目之增減或變更，應送本行備查；其他依第二十
四點應檢附文件之內容，如有變更者，亦同。
前項結算機構為下列行為，應先申請本行核准：
（一）變更公司章程或組織。
（二）停止營業。
（三）合併或解散。
（四）讓與全部或部分之營業、財產。
（五）受讓他人全部或部分營業、財產。
（六）經營或投資其他事業。
（七）設立或撤銷分支機構或其他營業場所。
（八）其他經本行規定之行為。
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二十九之一、結算機構與其他機構合併後仍須由本行辦理清算者，該結算
機構與其他機構應於合併前，聯名檢具下列文件，向本行申
請合併之許可：
（一）合併計畫書：載明決定合併之事前評估、合併組織架構
、合併時程規劃、業務差異說明（合併前、後辦理業務
之範圍、原則與具體執行事項等之差異說明及合併綜效
）、電腦系統運作模式及對參加單位與金融體系之影響
等。
（二）公司治理說明書：包括所有權的結構、董監事會的組成
、經理階層與董事會間權責關係、決策的制衡功能（如
健全內部控制、風險管理及稽核制度等），以及促使經
理階層對其績效負責之機制（如其經營目標及如何達成
目標之方式、及目標達成情形如何向所有權人、使用者
及代表公共利益之主管機關揭露等）。
（三）系統營運不中斷計畫（包括備援機制及因應不同緊急狀
況所建立之風險管理及應變措施）。
（四）其他經本行規定之文件。
經本行依前項規定許可合併之機構，應依第二十四點之規定，
備函及檢附有關文件申請由本行辦理清算之核准。
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三十、結算機構對辦理參加單位間票據交換、電子支付或證券相關業務之
營運，應切實建立健全之內部控制及稽核制度，並注意加強從業人
員品德操守之考核。
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三十一、結算機構應以連線方式隨時提供本行所需之有關資訊；並應定期
編製統計報表，報送本行。
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三十二、本行於必要時得派員檢查結算機構所辦理之票據交換、電子支付
或證券結算業務，結算機構並應予配合。
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三十三、參加單位應在本行或本行指定之代理行開立存款戶，充當清算之
用。但未能在本行或本行指定之代理行開立存款戶者，得向結算
機構申請委託一家清算銀行，利用該清算銀行在本行開立之存款
帳戶代理清算。
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三十四、參加單位應加強電腦設備及資訊之維護與管理，以確保系統圓滑
運作；並採行具體有效之安全及備援措施，以避免因電腦系統故
障或線路中斷影響客戶權益。
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三十五、參加單位提供金融機構間票據交換、電子支付或證券交割款項撥
轉服務，不得違反對消費者保護之相關規定。
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三十六、參加單位因違反本要點或結算機構營運規章，致妨害票據交換、
電子支付或證券結算系統之圓滑運作者，結算機構得視參加單位
違反規定之情節而為必要之處理措施。
前項處理措施，結算機構應於其與參加單位之規約內明定之。
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三十七、結算機構有違反本要點或有其他事實經本行認定有妨害票據交換
、電子支付或證券結算系統圓滑運作之行為者，本行得視情節終
止或於一定期間內停止提供清算、或其他適當之處置。
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