中央銀行法令規章查詢系統

　　壹、總則

一、中央銀行（以下簡稱本行）為管理本行同業資金電子化調撥清算業務
　　，訂定本要點。

二、本要點所稱「同業資金」，指在本行業務局所開立下列帳戶之存款：
　（一）銀行業存款。
　（二）其他金融業存款。
　　本行各單位在本行業務局所開立之「內部往來」帳戶之存款視同前項
　　所稱同業資金。

三、本要點所稱「電子化調撥清算業務」，指利用本行與經本行核准之下
　　列機構電腦連線所建立之「中央銀行同業資金調撥清算作業系統」
　 （以下簡稱「央行同資系統」），辦理同業資金轉帳及清算之業務：
　（一）金融機構。
　（二）結算機構。
　 前項第二款所稱之「結算機構」，包括票據交換、電子支付及證券結算
　 機構。
　 前項所稱之「證券」，包括票券、債券及股票等有價證券。

四、本要點所稱「結算」，指金融機構間支付指令或證券交易指令之傳送
　　、處理及其產生應收或應付金額之結計等程序。

五、本要點所稱「清算」，指金融機構間支付指令或證券交易指令所產生
　　之應收、應付金額，由本行予以貸、借記指定帳戶，以解除債權債務
　　關係之處理程序。
　　清算得以下列方式執行：
　（一）即時總額清算：支付指令按先後順序即時逐筆執行者。
　（二）定時淨額清算：支付指令之收付先行互相抵銷，結算所得之應
　　　　收、應付淨額，再於指定時點執行者。
　（三）其他經本行核准之清算方式。

六、本要點所稱「結算系統」，指辦理金融機構間票據交換、電子支付或
　　證券結算業務之系統。

七、本要點所稱「連線機構」，指依第三點與「央行同資系統」連線作業
　　之機構。

八、本要點所稱「轉出行」，指同業資金轉出之機構；所稱「轉入行」，
　　指同業資金轉入之機構。

八之一、本要點所稱「證券交割款項撥轉」，係指證券商委託其指定之銀
　　　　行利用央行同資系統撥付交割款項予結算機構或結算機構利用央
　　　　行同資系統撥付交割款項予證券商指定銀行之交易。

 
八之二、本要點所稱「信用卡款項撥轉」，係指發卡機構或其指定銀行利
　　　　用央行同資系統撥付應付款項予結算機構或結算機構利用央行
　　　　同資系統撥付應收款項予收單機構或其指定銀行之交易。

九、同業資金帳戶餘額，分下列二種：
　（一）帳面餘額：指交易執行生效後帳面結存之金額；帳面餘額如為負
　　　　數，即為日間透支。
　（二）可動用餘額：指帳面餘額加上本行核給之日間透支後餘額。
　　　　前項所稱「日間透支」，指本行依「中央銀行辦理日間透支作業
　　　　規範」之規定，於每日營運時間內，對金融機構之同業資金帳戶
　　　　墊付之款項；所稱「日間透支額度」，指金融機構依同規範向本
　　　　行申請，經本行核給之日間透支總額。

十、本要點所稱「排序等候機制」，指金融機構之可動用餘額不足扣付其
　　所發出之支付指令時，本行依其交易性質賦予執行之優先等級，納入
　　排序等候處理，俟其可動用餘額足夠扣付時，再依序執行之作業機制
　　。

十一、參加結算機構結算系統之單位（以下簡稱參加單位），以下列機構
　　　為限：
　　（一）依中央銀行法規定應繳存準備金之金融機構。
　　（二）依證券交易法許可設立及依結算機構營業規章申請參加證券結
　　　　　算系統之證券商。
　　（三）其他經本行核定之政府機關或金融機構。

十二、同業資金轉帳交易，分下列二類︰
　　（一）即時轉帳，謂收到交易指令時，應立即執行之交易。
　　（二）期約轉帳，謂收到交易指令時先予儲存，屆指示轉帳日期再執
　　　　　行之交易。
　　　　　前項期約轉帳，係指轉出行指示於次日起一年（含）內任一營
　　　　　業日執行之交易。

十三、同業資金清算業務，辦理下列事項：
　　（一）交換票據兌付。
　　（二）票據交換應收、應付差額清算。
　　（三）電子支付或證券結算系統之應收、應付差額清算。

十四、同業資金查詢業務，提供連線機構於營運時間內得隨時查詢自己帳
　　　戶交易明細、餘額及相關資料。

十五、同業資金即時轉帳交易及票據提現，應於可動用餘額足夠支付時，
　　　始予執行。

十六、連線機構應依本行相關規定使用「央行同資系統」。