中央銀行法令規章查詢系統

壹、　　總則

一、
中央銀行（以下簡稱本行）為管理本行同業資金電子化調撥清算業務，訂
定本要點。

二、
本要點新稱「同業資金」，指在本行業務局所開立左列帳戶之存款：
（一）銀行業存款－準備金甲戶。
（二）其他金融業存款。
（三）政府機關存款。
　　　本行其他單位在本行業務局所開立之「內部往來」帳戶之存款視同
　　　前項所稱同業資金。

三、
本要點所稱「電子化調撥清算業務」，指利用本行與經本行核准之左列機
構電腦連線所建立之「中央銀行同業資金調撥清算作業系統」（以下簡稱
央行同資系統），辦理同業資金轉帳及清算之業務：
（一）金融機構。
（二）各地區票據交換所。
（三）其他辦理跨行支付之結算機構。

四、
本要點所稱「轉出行」，指同業資金轉出之機構；所稱「轉入行」，指同
業資金轉入之機構。

五、
同業資金轉帳交易，分左列二類：
（一）即時轉帳，謂收到交易指令時，應立即執行生效之交易。
（二）指定時點轉帳，謂收到交易指令時先予儲存，屆左列時點再執行生
　　　效之交易。
　　　1.星期一至星期五為下午四時。
　　　2.星期六為中午十二時三十分。
　　　　前項指定時點轉帳，除指示當日執行交易外，轉出行亦得指示於
　　　　次日起六個月內任一營業日執行，前者稱「指定當日時點轉帳」
　　　　；後者稱「指定日後時點轉帳」。

六、
同業資金清算業務，辦理左列事項：
（一）交換票據兌付。
（二）票據交換應收、應付差額清算。
（三）其他支付系統淨額清算。

七、
同業資金查詢業務，提供連線機構於營運時間內得隨時詢自已帳戶交易明
細及餘額。

八、
同業資金帳戶餘額，分左列三種：
（一）帳面餘額：謂交易執行生效後帳面結存之金額。
（二）可動用餘額：謂帳面餘額減除已入暫存檔未執行待兌付交換票據、
　　　交換清算應付差額、內部借項轉帳等交易後餘額。
（三）預估結算餘額：謂將全部已入暫存檔未執行之交易（含「指定當日
　　　時點」轉帳）預為估算屆日終清算時帳面可能留存之餘額，本項餘
　　　額等於「可動用餘額」加指定當日時點轉帳貸方金額減指定當時日
　　　時點轉帳借方金額。

九、
同業資金即時轉帳交易及票據提現，應於可動用餘額足夠支付時，始予受
理。

十、
連線機構應依本行相關規定使用「央行同資系統」。